股票如何设置止损自动卖出？散户实操避坑指南

2018年那波下跌我印象特别深，手里一只票从盈利15%拿到亏20%，就是因为没设止损。当时总觉得跌了总会涨回来，结果越套越深，最后割肉的时候心疼了好几天。后来我才明白，炒股赚钱靠的不是运气，是风险控制，而止损自动卖出就是控制风险最直接的工具。今天就把我这几年总结的止损设置方法和实操经验分享给大家，都是真金白银试出来的干货。

一、先想清楚：为什么要设止损？止损不是认输，是保命

刚开始炒股的时候，我也觉得止损是割肉，总想着等反弹再卖。但见过太多案例后发现，很多股票跌下去就再也起不来了——比如业绩暴雷的、行业逻辑变了的，甚至退市的。这时候不止损，本金可能直接腰斩。

其实止损的核心逻辑很简单：用小亏损换大机会。比如你买一只股票，最多能接受5%的亏损，设好止损，就算错了，亏5%就走；但如果对了，可能赚20%、30%。这样长期下来，只要胜率不是特别低，整体就能赚钱。

我自己现在买任何股票前，都会先想好两个数：一个是目标止盈价，另一个就是止损价。止盈可以灵活点，但止损必须严格执行——这是我踩过坑后定下的铁律。

二、止损怎么设？别拍脑袋，这3个方法我用了5年

很多人设止损就拍脑袋定个跌5%就卖，其实太随意了。止损不是固定数字，得结合股票本身的走势、你的风险承受能力来定。分享3个我常用的方法：

# 1. 按支撑位设：跟着股票的底线走

股票下跌的时候，往往会在某个价格区间有支撑——比如前期低点、重要均线（像20日线、60日线），或者跳空缺口的位置。我一般会把止损价设在支撑位下方一点点，比如前期低点是10元，就设在9.8元。这样既能避免被短期波动洗出去，又能在支撑位破位时及时离场。

举个例子，去年我买过一只消费股，它一直在12-15元区间震荡，12元附近有好几次没跌破。我当时就把止损设在11.8元，后来股价跌到12.1元反弹，要是设5%止损（当时股价13元，5%就是12.35元），可能就被洗出去了。

# 2. 按波动率设：给股票呼吸空间

有些股票本身波动大（比如题材股），设5%止损可能一天就触发了；有些蓝筹股波动小，设10%都不一定触发。这时候可以用波动率来调整，比如参考最近20天的平均涨跌幅，用股价乘以（1-平均波动率）作为止损价。

我自己习惯用ATR指标（平均真实波幅），很多交易软件都能调出来。比如某只股票ATR是2元，当前股价50元，那止损就可以设在50-2.5=47.5元（比ATR多留一点空间），这样能避免被正常波动震出去。

# 3. 按仓位设：仓位越重，止损越严

如果是重仓股（比如占总资金30%以上），我会把止损设得严一点，比如3%-5%，因为一旦跌多了，对整体账户影响太大；如果是轻仓试错的票（5%以下仓位），可以放宽到8%-10%，给它更多时间验证逻辑。

三、自动卖出怎么操作？3步搞定，不同软件大同小异

想清楚止损价后，就要设置自动卖出，避免手动操作时犹豫。现在大部分券商的交易软件都有止损单功能，我以常用的某软件为例，说下具体步骤（不同券商界面可能不同，但逻辑一样）：

第一步：找到止损卖出功能

打开交易软件，进入卖出界面，一般在普通卖出旁边会有条件单或止损止盈选项，点进去选止损卖出。

第二步：填参数：股票、止损价、数量

选择要止损的股票，输入止损价格（比如前面算好的47.5元），再填要卖出的数量（可以全仓，也可以部分）。这里要注意，止损价可以设绝对价（固定47.5元），也可以设相对价（比如当前价下跌5%），根据自己习惯选。

第三步：确认委托，检查是否生效

填完后点确认，软件会提示止损单已提交。这时候可以在委托记录里看看状态，一般显示待触发就是生效了。股价跌到止损价时，系统会自动帮你卖出。

⚠️ 注意两个坑：

① 有些软件止损单在非交易时间（比如收盘后）可能不生效，建议开盘前再检查一遍；

② 股价跳空下跌时（比如开盘直接跌停），可能无法按止损价成交，会以当时能成交的价格卖出（可能比止损价低），这是市价成交的规则，没办法完全避免，只能接受小偏差。

四、最容易踩的3个止损误区，我以前至少犯过2个

就算知道方法，很多人还是会因为误区亏钱。说3个我自己踩过的坑，大家可以对照避坑：

误区1：止损设太近，被洗盘洗出去

刚开始我喜欢设3%止损，结果很多股票稍微回调一下就触发，卖完就涨，气得拍大腿。后来才明白，好股票不会一直涨，回调10%以内都正常，得给它足够的调整空间。

误区2：止损设太远，跌20%才止损，等于没设

有些人怕被洗，把止损设20%，结果股价跌15%的时候已经破位了，再跌5%触发止损，本金已经亏了20%，后面想赚回来需要涨25%，难度翻倍。

误区3：情绪干扰，到了止损价舍不得卖

这是最常见的！明明设了止损，真跌到了又想再等等，说不定反弹，结果越套越深。我以前就因为这亏过钱，后来学乖了——设完自动卖出就不管了，让系统执行，眼不见心不烦。

五、用工具辅助：止损不盲目，我靠它少亏30%

说到这里可能有人会问：怎么知道止损是被洗盘还是真破位？其实我以前也纠结过这个问题，直到去年开始用舆情宝，才找到解决办法。

比如有一次，我手里的票跌了6%，接近止损价，当时心里很慌：卖了怕反弹，不卖怕继续跌。后来打开舆情宝，先看它的趋势评级——显示还是上涨，再看舆情评分，82分（强烈正面），评分曲线虽然短期下滑，但整体还是向上的。这时候我就判断：可能是短期回调，不是趋势反转，于是把止损价往下调了2%，结果两天后果然反弹了。

（插个话：舆情宝是我去年发现的散户工具，专门帮咱们解决信息不对称的问题。它的舆情评分会从消息面、资金面、业绩面等5个维度给股票打分，0-100分，80分以上就是强烈正面，趋势评级直接告诉你股票现在是上涨、震荡还是下跌。这些数据每天都有免费额度可以看，不用花一分钱就能先试效果，后面我会说怎么领。）

后来我养成习惯：每次股票跌到止损价附近，先打开舆情宝看3个指标：

1. 舆情评分：是不是还在正面区间（60分以上）？如果评分低，说明市场情绪真的差了，该止损；

2. 趋势评级：是上涨还是下跌？上涨趋势中的回调，和下跌趋势中的反弹，处理方式完全不同；

3. 风险预警：有没有突发利空（比如监管处罚、商誉减值）？如果有，不管评分多少，先止损再说。

这样一套流程下来，止损就不是拍脑袋，而是基于数据判断，这两年至少帮我少亏了30%的本金。

六、最后提醒：止损不是终点，是风控的开始

设置止损自动卖出后，不是就完事了。你得定期复盘：这次止损是对的还是错的？如果错了，是止损价设得不对，还是没看对趋势？慢慢优化方法，才能越做越好。

另外，如果你也经常纠结该不该止损、怕被洗盘，可以试试我用的舆情宝。它每天有免费的舆情评分、趋势评级、舆情报告可以看，不用花钱就能体验核心功能。比如你想知道手里的股票现在能不能留，打开小程序，5分钟就能看完关键数据，比自己盯盘、刷股吧靠谱多了。

想试试的话，可以直接微信搜索舆情宝小程序，或者关注网公众号，回复舆情宝就能领免费额度。每天花几分钟看看数据，可能比你盯盘两小时还管用——毕竟炒股赚的是认知差，工具就是帮你提升认知的。

最后说句真心话：炒股没有稳赚不赔的方法，但有少亏多赚的逻辑，止损就是这个逻辑的第一步。学会用工具、用数据辅助决策，比自己瞎琢磨强太多。希望大家都能做好风控，在股市里活得更久、赚得更稳。

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